首份Napier AI / AML指數(shù)報告今天由Napier AI與GlobalData合作發(fā)布。根據(jù)該報告，通過使用AI發(fā)現(xiàn)和預(yù)防每年造成數(shù)萬億美元損失的洗錢和恐怖主義融資，全球經(jīng)濟體每年可以節(jié)省3.13萬億美元。

Napier AI / AML指數(shù)報告就AI對反洗錢和反恐怖主義融資(AML/CFT)的影響提供了業(yè)內(nèi)最全面的洞見，它根據(jù)金融犯罪合規(guī)的有效性對全球35個市場進行了排名。

該報告揭示了許多主要發(fā)現(xiàn)，其中包括：

• 北美、北歐和中歐分別在因洗錢而損失的GDP百分比最小的地理區(qū)域方面名列前茅。

• 意大利、捷克共和國和芬蘭分別在反洗錢支出最有成效的國家中名列前茅。

• 通過在其反洗錢策略中采用AI技術(shù)，銀行、支付公司、理財和資產(chǎn)管理公司、電信公司和保險公司等受監(jiān)管的公司可以節(jié)省1380億美元的合規(guī)成本。

• 全球GDP的5%（約5.2萬億美元）通過洗錢流入黑市。

• 在全球范圍內(nèi)，美國能夠從AI驅(qū)動的金融犯罪合規(guī)解決方案中獲得最大收益，有可能為金融機構(gòu)節(jié)省234億美元的合規(guī)成本，其次是德國（142億美元）和法國（110.8億美元）。

• 阿聯(lián)酋是全球金融犯罪造成的GDP損失最高的國家，為9.32%，其次是巴西，為8.74%。

• 盡管金融機構(gòu)在犯罪合規(guī)方面投入了大量資金，但只有在能夠追回數(shù)十億美元損失并加強保障措施時，這種投資才是值得的。重點應(yīng)該放在有效支出上，并使用AI工具來促進合規(guī)性和經(jīng)濟復(fù)蘇。

Napier AI首席數(shù)據(jù)科學(xué)家Janet Bastiman博士表示：“金融中心更容易受到金融犯罪的攻擊。加拿大、美國和英國等成熟經(jīng)濟體在開放銀行和AI創(chuàng)新與管理金融犯罪風(fēng)險的成本之間取得了有效的平衡。擁有強大金融服務(wù)業(yè)的快速增長經(jīng)濟體正在尋求這種平衡，以減少流向黑市的經(jīng)濟損失。”

Napier AI首席執(zhí)行官Greg Watson表示：“我們正處于可以通過技術(shù)推動金融犯罪預(yù)防發(fā)生巨大變化的轉(zhuǎn)折點。在Napier AI，我們不僅將AI視為一種工具，而且將其視為一種催化劑，可借以加強全球范圍的合規(guī)工作，以更高的效率提供更好的結(jié)果。今年指數(shù)報告的數(shù)據(jù)證明了當(dāng)AI以我們所稱的合規(guī)優(yōu)先方法有效地進行反洗錢時可以實現(xiàn)的成果。”

Napier AI / AML指數(shù)報告使用了GDP數(shù)據(jù)、來自聯(lián)合國毒品和犯罪問題辦公室(UNODC)和有組織犯罪指數(shù)的犯罪數(shù)據(jù)，以及來自金融行動特別工作組(FATF)和巴塞爾指數(shù)的合規(guī)有效性數(shù)據(jù)。它還包括高級管理人員就AI對反洗錢策略影響的洞見。